Le Projet canadien sur la dynamique financière 2026
Que veulent réellement les Canadiens lorsqu'il s'agit de se constituer un patrimoine, et sont-ils prêts à en faire plus ? 64 % des Canadiens ordinaires investiraient davantage et en feraient plus avec leur patrimoine si le système était plus clair, plus simple et plus facile à utiliser. Pourtant, les difficultés héritées du système empêchent les investisseurs comme les conseillers de concrétiser leurs ambitions.
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Pour mieux comprendre la constitution de patrimoine au Canada, nous avons mesuré trois choses : dans quelle mesure les Canadiens sont prêts à se constituer un patrimoine, quel est leur degré d'assurance, et quelles difficultés se dressent sur leur chemin.
Nous avons interrogé près de 1 500 Canadiens : des Canadiens ordinaires, des investisseurs fortunés et des conseillers canadiens.
L'écart est grand entre ce que veulent les Canadiens et ce qu'on leur offre.
68.6/100
Score canadien de la dynamique financière
Les Canadiens ordinaires sont prêts à avancer, mais se sentent freinés par les difficultés.
Le besoin aujourd'hui
Les Canadiens veulent plus que les options par défaut. Et ils sont prêts à bâtir en ce sens.
Près de sept Canadiens sur dix souhaitent découvrir de nouvelles façons de se constituer un patrimoine. Ils sont curieux et ouverts à ce qui est possible : placements nouveaux et émergents, marchés mondiaux, accès aux marchés privés, occasions soigneusement sélectionnées. Des possibilités auxquelles ils n'avaient jamais eu accès auparavant.
Le désir est bien réel. C'est le système qui n'a pas été conçu pour le permettre.
67%
67 % des Canadiens ordinaires souhaitent découvrir différentes façons de se constituer un patrimoine. 1
Les figures 1 et 3 proviennent de sondages YouGov menés du 18 février au 9 mars 2026. Canadiens âgés de 18 ans et plus, n = 1 004. La figure 2 provient de sondages YouGov menés du 18 février au 9 mars 2026. Investisseurs fortunés et très fortunés, n = 314.
Ce qui fait obstacle
Le secteur part du produit. Les Canadiens ont besoin qu'on parte de la personne.
Les Canadiens ordinaires n'obtiennent pas assez rapidement la clarté et les solutions adaptées dont ils ont besoin, les investisseurs fortunés ont dépassé ce que le système leur offre, et les conseillers censés les guider sont ambitieux, mais ont besoin de plus de soutien pour aider les Canadiens à s'orienter dans l'ère de l'accès. Un système plus simple, plus clair et permettant de passer plus facilement à l'action donnerait à davantage de Canadiens les moyens d'y participer.
Pour les Canadiens, l'obstacle n'est pas l'information. C'est la clarté. Des explications simples et des solutions qui leur conviennent : voilà ce dont ils disent avoir le plus besoin.
63%
63 % des Canadiens ordinaires estiment qu'un accompagnement en planification à long terme est essentiel, mais seulement 38 % en bénéficient.
Tous les chiffres proviennent de sondages YouGov menés du 18 février au 9 mars 2026. Canadiens âgés de 18 ans et plus, n = 1 004.
Et les conseillers ?
Pendant des années, le secteur s'est demandé si les Canadiens étaient prêts. Il n'a jamais pensé à poser la question à ceux qui les guident : les conseillers. Nous l'avons fait, et nous avons constaté que le système ne les sert pas mieux.
Les conseillers ne creusent pas l'écart : ils y sont coincés, eux aussi.
67%
67 % des conseillers canadiens souhaitent de meilleurs outils pour concevoir ce qui convient à leurs clients.
Tous les chiffres proviennent de sondages PMG Intelligence menés au printemps 2026 auprès de conseillers financiers canadiens, n = 135.
Obtenez le rapport complet
Le système peut faire mieux. Découvrez comment. Le Projet canadien sur la dynamique financière est la première mesure annuelle de l'ambition financière des Canadiens : ce qui l'alimente, ce qui la freine et ce que le secteur doit faire maintenant.
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Méthodologie
Purpose a mené trois études nationales en partenariat avec YouGov et PMG Intelligence. Nous avons interrogé près de 1 500 Canadiens répartis en trois groupes : des Canadiens ordinaires (n = 1 004), des investisseurs fortunés (n = 314) et des conseillers en gestion de patrimoine (n = 135). Le travail sur le terrain s'est déroulé de février à avril 2026. Les résultats concernant les Canadiens ordinaires sont pondérés et représentatifs de l'ensemble de la population adulte canadienne (18 ans et plus).
Le score a été créé à partir d'un ensemble de réponses comportementales à des questions portant sur leurs motivations et leurs besoins, puis normalisé sur une échelle de 100. Un score plus élevé indique un niveau plus élevé d'assurance, de préparation ou de difficulté.
Les investisseurs fortunés (score de dynamique financière de 65,8 / 100) sont prêts à aller au-delà des notions de base, mais le système n'a pas suivi. 68 % affirment qu'ils investiraient avec plus de confiance si le paysage était plus facile à parcourir. La rapidité, la sélection d'occasions et les outils intergénérationnels font défaut.
Citation
Purpose Unlimited. (2026). Le Projet canadien sur la dynamique financière. Extrait de purpose.ca/momentum
Date de publication
Le 7 octobre 2026
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